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比特币IRAS比较：现货ETF与无密钥控制与实物比特币（转）
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如果你理解为什么比特币是一种长期持有的资产，你可能也会想知道如何利用退休税收结构来最大限度地减少你的税收支出。在IRA中持有比特币有很多不同的方法，就像比特币中的一切一样，每种方法都有其利弊。让我们来看看许多不同的比特币IRA方法的比较情况。! v2 V, ^# c. r- c
; _& m* z; x) j- t
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主权与欣赏8 H. {3 T& }6 K9 a0 t$ x
5 X8 j, `' _/ A. i( x在我们介绍这些比特币退休储蓄方法之前，您必须了解持有比特币所获得的两个最重要的好处：财务主权和购买力。也就是说，你从持有传统金融体系之外的数字不记名资产的私钥中获得的自由，以及该资产以法定货币计量的升值。2 @, D+ D3 H: D' j8 Z: r7 q
经纪IRA（BITO）中的比特币期货ETF1 z6 Q/ H. I6 J! Z. E
6 R# Y) x/ X. u. e$ ?2 T7 p
一种以前流行的以最小的努力获得比特币敞口的方式是使用ProShares比特币策略ETF（BITO）等期货ETF。该基金旨在为投资者提供比特币期货的管理敞口。期货是一种金融合同，要求相关方在给定的未来日期和价格进行交易。你没有关键的控制权——像BITO这样的期货ETF本身甚至不持有实物比特币。BITO仍然可用，但自2024年推出比特币现货ETF以来，其受欢迎程度有所下降。9 n; L" O0 G$ L6 Z, l1 V
/ d! x2 ], X( I3 n/ x
4 D# v; v! ]8 e1 e
6 G! ^0 ^2 h3 x' `经纪IRA中的比特币现货ETF（IBIT、FBTC、GBTC等）
0 Q) V2 Z( S# y3 @, K; m; {4 t( k; o) D" q& G I
比特币现货ETF于2024年推出，投资者可以使用比特币代理金融产品，该产品比以前的期货和信托产品更直接地接触比特币价格。与比特币信托和期货交易所买卖基金一样，您对使用这些产品的任何实物比特币都没有关键控制权。然而，现货交易所买卖基金确实与Coinbase、Fidelity和Gemini等托管人一起持有实物比特币。他们密切跟踪比特币的价格，因为授权参与者有权创建和赎回ETF的股票，使价格与其净资产价值保持一致。3 b6 d7 s1 e' w/ N
没有密钥控制的比特币IRA（iTrust Capital，BitcoinIRA）7 p7 e1 k% W$ H2 g$ Q- m
+ N$ h; o {7 S: D许多比特币IRA产品允许您购买真正的比特币，但不提供任何密钥控制，如iTrust Capital、BitcoinIRA、Swan bitcoin IRA等。与比特币代理产品一样，这些产品无法控制您的私钥。最大的好处是，你可以直接接触比特币的价格，因为实物比特币是代表你持有的。在这些产品中，比特币的所有权属于您，在某些情况下，如果您更换IRA提供商，则可以以实物形式发送。与现货ETF相比，您在交易选项方面也可能有更大的灵活性。- _6 o2 ]/ ~5 Q9 ?
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带密钥控制的比特币IRA（Unchained IRA，Choice）
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9 T$ N/ u/ e) [由于各种原因，密钥控制很重要，但它更广泛地植根于比特币原理。比特币允许你作为一个个人以前所未有的方式保管你的财富。如果你不持有钥匙，你最终会持有比特币欠条，钥匙持有者可以做出任意决定，如更改相关费用、重新抵押等。另一个经常被忽视的因素是，持有你钥匙的公司可能会倒闭；如果一家公司破产，你就成了无担保债权人。
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9 |& p. M( R: z0 u8 o- Y& t. |8 z9 H9 q t8 D* U R/ t" h
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市场上有比特币IRA产品，可以完全控制您的比特币私钥，并直接接触相关资产的价格走势。使用这些产品，您可以通过控制多签名钱包中物理比特币的密钥来消除单点故障。其中一种产品是Unchained IRA。
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5 d1 \4 P- Z9 C5 D, E4 t比特币IRA比较：现货ETF与无密钥控制IRAS与密钥控制IRA5 H8 ]6 F; Z3 b
4 V, n- V5 |; D# |( p% ~6 F5 v+ @; Q方便! M# j/ S6 U/ i+ O$ v
0 u+ s$ I) B# L在您现有的IRA账户中持有比特币代理（如现货ETF）将是了解比特币价格的最简单方法。只要你的经纪公司提供，这就像输入股票代码并购买产品一样简单。如果你是比特币新手，并想尝试暴露你的投资组合，现货交易所买卖基金也可以让你轻松地随意进出头寸，尽管在大多数情况下只在交易时间进行。尽管这些产品有很多取舍，但它们赢得了这一类别。
# g5 C$ E( e7 _" r5 t0 i; j- D. ? |
8 J, W- ~2 X" K2 D. `
( P p2 y% v' g+ U9 {3 ^) {没有密钥控制的比特币IRA产品显然是为了方便起见的亚军，因为你不必在直接接触比特币价格的同时考虑密钥管理实践。
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" D: T7 L% z) y* p$ a% U: G3 S! b$ d) y7 i; Y3 ^- n
) i% Q: j) y4 |( h3 s价格相关性$ e, @0 |& e h1 {+ s) r, c
+ o. c! N! H$ F+ ]
如果你在经纪账户中持有比特币代理，比如现货ETF，那么你不是持有真正的比特币，但你仍然持有一种精心设计的金融工具，该工具与比特币价格密切相关，且滑动最小。尽管如此，现货ETF并不完美——在价格相关性方面，没有什么比持有比特币本身更好的了。
0 q: M2 J) H2 c- B. _; V无论你是否持有比特币的密钥，允许你持有实物比特币的产品都会跟踪基础资产的价格，这对大多数投资者来说更可取。7 m! k* H% z) S3 Q: I2 C
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交易对手风险
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现货和期货ETF以及无关键控制IRA等产品无法为您提供关键控制的好处，这意味着您的财富将面临多层面的交易对手风险。例如，对于现货ETF，你信任托管人（可能是Coinbase、Fidelity或Gemini）、ETF发行人本身以及你有退休账户的经纪人。
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* `3 l- z4 f. ^; T- n" u- v这些代理产品和无关键控制IRA的另一个副作用是，您最终可能不得不以美元进行销售和分销。使用带有密钥控制的比特币IRA，您可以在退休年龄从您的账户中提取真正的比特币，而不会受到处罚。随着世界转向比特币标准，到时候你可能不需要也不想把它卖回法定货币。
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古老的格言仍然正确：“不是你的钥匙，不是你的比特币。”比特币协议的建立是为了让你有机会控制自己的财富。控制您的密钥可以最大限度地降低交易对手的风险，并消除单点故障。
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$ h+ {. X9 \7 i6 u' e8 |( _7 k9 M- w费用' i9 |2 i3 D; P0 S: K, h2 w; ~
7 c5 W. k( f9 i" z3 G) N7 y, x; u6 f, S
所有比特币IRA产品的成本范围都很广，您获得的价值也是如此。& e! A2 y5 d7 Y" {$ w
, H* Y% p6 c( e" E
现货ETF产品相对来说价格合理，收费仅为0.2%，远高于现货ETF上市前为方便GBTC或BITO而支付的高达1-2%的费用。尽管如此，根据您持有的比特币和比特币的升值情况，现货ETF的年费加起来可能高达数万美元。
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$ k: o( { _- v0 ~% s8 f( q, k4 G: A2 r+ V7 u5 x9 U# Q- [! {
: i( ?0 t) ~1 E6 Y
在不提供密钥控制的比特币IRA中，iTrust Capital是目前在IRA中持有比特币最实惠的方法。另一方面，像比特币IRA这样的竞争对手对他们的费用有点神秘——这使得他们在这方面的比较不清楚。6 w. M4 y3 }7 ?9 @
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( x$ L# V# P6 ~- @9 \Unchained IRA的一次性设置费更高，但年费和交易费更低，随着时间的推移，费用会更低。3 y$ w8 c$ Z2 S4 S; m8 H
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) z7 T+ M5 Y! ~1 Y+ B
3 k, t. _ @6 |' d关键要点
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; c% a* L% \2 T6 R; j! t3 H你可以在IRA中持有比特币，同时获得其建立的两个好处，即有限供应和密钥控制，唯一的方法是在密钥控制的比特币IRA中保持比特币。$ b6 P+ G F$ J! }! U6 J& g
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* R, s3 @& t8 F( |7 w+ l2 R; X4 E) }% Y- f3 T. _# m' S7 y. W
虽然密钥控制IRA可能需要客户更多的时间来学习正确持有比特币密钥，但我们认为，现在是时候接受基本的比特币托管教育了。特别是，Multisig监护消除了单点故障和可信任的第三方。* g/ p/ s2 P$ G
- @, a; P( x% Y6 e5 f* Z' E如果你想在了解比特币技术和密钥控制的重要性后立即接触比特币，那么持有在经纪账户中的现货ETF也是一个不错的选择。但要知道，从长远来看，它们可能代价高昂，尤其是如果比特币价格在未来几年大幅上涨，并使你面临多层交易对手风险。5 d' p) Y) G; }2 o0 o8 }8 J( b# R ?
* I! V" ^! E0 `& y& J1 ]! q
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) j6 I% p' ]: r5 t2 E; u0 |入职、比特币IRAS等
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如果您已经在传统金融机构的IRA中持有比特币代理产品，我们可以通过Unchained IRA轻松转入具有密钥控制的实物比特币。如果您已经有了实物比特币IRA，如果您的提供商支持提款，我们甚至可以进行实物展期。
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?6 I$ T, k; s: E. a3 K* S+ g! G1 {4 N
' C! Q* G& Q& H9 d* w$ ~
我们也是您的Concierge Onboard及其他服务的合作伙伴，因此无论您身在何处，您都可以在自我托管之旅中获得比特币专家的帮助。任何人都可以在我们的礼宾团队的帮助下学会安全地持有他们的比特币密钥。预订免费咨询以了解更多详细信息。$ k, r' ~( g2 l/ b1 I$ _
" w, ]8 [1 w& ]3 c
1 e8 O) }$ |: v3 ~9 [ h/ a; |8 o- _' t' B0 u/ S+ s
本文仅用于教育目的，不能作为税务或投资建议。Unchained不对本文所述任何结构的税务后果或投资适宜性作出任何陈述，所有此类问题应直接咨询您选择的税务或财务顾问。9 d1 [7 z* G1 j/ q& ^7 e
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这个运气说起来确实是相当的不错了，免费的事情发生在你身上 |
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方法最后一段话觉得是有道理的,但是在我面前就难以实现,毕竟时运太差了。 |
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这个钱包很不错使用，反正吧都是必须谨慎安全第一啊！ |
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介绍各种玩法是不能错过学习的啦，感谢楼主介绍的技术 |
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