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可逆交易引发中心化争议:Circle开出后悔药“”,市场会买单吗?(转)
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Circle 的可逆交易研究
4 h& }7 ~* |; C1 T$ l! FCircle 总裁 Heath Tarbert 近期向《金融时报》表示,公司正在研究能够在欺诈和黑客攻击情况下回滚交易的机制,同时仍保持结算终结性。他指出:"我们在思考……是否有可能做交易的可逆性,但与此同时我们也希望仍然有结算的终结性。"
: F8 N9 a% a; F0 R+ ?6 ^0 V! C. V& A+ z% ` ?" b/ ^: d
简单说就是,如果你被骗了或者遭到黑客攻击,理论上可以把钱要回来。6 A7 _: ^ X! J5 w
" H; n# A3 {3 E' o4 M这一可逆交易机制不会在 Circle 正在开发的 Arc 区块链上直接实现,而是通过在上层添加一个"反向支付"层来实现,类似于信用卡退款的工作方式。Arc 是 Circle 为金融机构设计的企业级区块链,预计将在 2025 年底前全面启动。: j# {* N+ w: ~( M# X
' E% M$ y9 D! W. _
Tarbert 还特别提到,传统金融系统有些好处是现在的加密世界没有的,一些开发者觉得在大家都同意的情况下,应该要有"某种程度的防骗撤销功能"。说白了,Circle 就是想让 USDC 更像传统金融产品,这样银行和大机构用起来才放心。1 V, p7 r1 G5 N( S
8 Y1 A6 ^% j+ j然而,这一提案在加密社区引发了激烈争议。批评者担心这可能导致 DeFi 生态系统的中心化:如果 Circle 能随意撤销交易,那它不就成了加密世界里的"央行"了吗?
0 U. {6 B" Z R8 z! ]6 s9 P
6 k7 t q1 R- C! r0 u& A稳定币发行方的现有干预机制2 h, J$ R* W* |
其实,稳定币发行方一直都有冻结账户的能力。Tether 和 Circle 作为两大主要稳定币发行方,在应对黑客攻击和非法活动方面已经建立了相对成熟的冻结机制。/ }$ k! \( p2 h9 }5 ?4 x
8 q3 ]- V$ r9 m/ B/ U
Tether 的积极干预模式
; w" ^9 d5 A7 h/ l, C$ j根据文档显示,Tether 在 USDT 智能合约中内置了"黑名单"和"后门"机制,使其能够对特定地址执行冻结操作,暂停该地址上的 USDT 转出功能,并进一步执行销毁和重新发行的操作。这一机制使 USDT 具备了在极端情况下"纠正钱包级错误"的能力。
0 d$ J" t& _5 R: c+ w3 ]0 M. {0 f% L- M
2020 年 9 月 KuCoin 交易所遭受黑客攻击时,Tether 紧急冻结了约 3500 万美元的 USDT,防止其被进一步转移。2021 年 8 月 Poly Network 跨链桥被黑事件中,Tether 立即冻结了黑客地址中的约 3300 万枚 USDT。截至 2024 年 9 月,Tether 宣称已配合全球 180 个机构冻结了至少 1850 个涉嫌非法活动的钱包,共协助追回约 18.6 亿美元资产。
, h+ i) `. m# ^( w6 n/ y& x# `8 x3 X4 S
Circle 的谨慎合规路线( t/ g$ B0 I, D' q; Z; D$ B
相比之下,Circle 走的是合规路线。USDC 合约同样具有黑名单功能来阻止特定地址的代币流动,但 Circle 通常只有在收到有效的执法或法院指令时才对地址进行冻结。Circle 在服务条款中明确说明,一旦 USDC 完成链上转账,交易即不可逆,Circle 无权单方面撤销。( E H% V) v/ @/ l: O* ?2 ]# ]
. \; @0 T9 r1 C6 h) o C) s这种差异在实际应用中表现得相当明显。当用户遭遇诈骗把 USDC 转给骗子地址时,除非执法部门介入,Circle 通常不会主动为个人冻结该骗子的地址。这与 Tether 愿意在某些技术可行场景下协助用户形成鲜明对比。; B/ ^6 R; _/ d1 P3 x; J
7 \2 Q9 ^6 l- `. n y
2022 年 8 月美国制裁隐私工具 Tornado Cash 后,Circle 主动冻结了受制裁的相关以太坊地址上价值约 7.5 万美元的 USDC,以配合制裁要求。2023 年 9 月,Circle 应阿根廷当局要求,冻结了涉嫌诈骗的"LIBRA"山寨币团队的两个 Solana 地址,合计约 5700 万枚 USDC。1 K7 ~/ }6 W: e) u
$ V9 n/ _, q+ Q* m
这些案例表明,Circle 平时虽然保守,但有明确合规要求的时候会果断行动。而 Tether 就更积极一些,愿意主动配合用户和执法部门。两家公司的治理风格确实不太一样。1 r0 J8 p+ z: O0 R+ t6 j. X" b( P
; |, j- @* t8 Q4 E
以太坊交易可逆性提案的演进历程
# U; f; B( r4 W ^4 P1 y以太坊作为最大的智能合约平台,围绕交易可逆性的讨论由来已久。从 2016 年的 DAO 事件到近年来的各种提案,这一话题始终牵动着整个社区的神经。2 a' V1 O9 _* j6 W% u( L ]5 Q
8 {5 A; P8 a1 |! p
EIP-779:DAO 硬分叉的历史记录
/ w; [; H0 l( a; U( L# T* X4 ZEIP-779 并非提出新功能,而是对 2016 年 The DAO 黑客事件所采取的硬分叉操作的记录和说明。当时黑客利用 DAO 合约漏洞转走了约 360 万枚 ETH,社区在激烈争议后选择了硬分叉方案,在区块链历史中进行了一次"不规则状态更改"。
0 l* ]3 o/ @8 H5 g
' d2 K, n2 e% s" b这次硬分叉在技术上并未回滚区块历史,而是修改了特定账户的余额状态,将黑客窃取的 ETH 从"Child DAO"合约中扣除,并转入一个退款合约,让原 DAO 投资人按比例提回 ETH。此举在 2016 年 7 月实施,直接恢复了受害者资金,但也引发社区分裂,一部分坚持"代码即法律"的成员拒绝承认这次修改,继续使用未分叉链,形成了今日的 ETC。2 \5 I9 S9 G+ a' s7 D' S) e* @8 y
; S5 K: |9 c2 G, X4 d0 P& lEIP-156:常见卡死账户的以太追回* {6 F0 j9 z3 _2 }; \' @' `- Q
EIP-156 由 Vitalik Buterin 于 2016 年提出,旨在提供一种恢复特定类型丢失 ETH 的机制。背景是早期有用户因为钱包软件缺陷或操作失误,导致 ETH 卡在无人掌控的地址里。该提案设想引入一个证明机制:如果用户能提供数学证明某笔 ETH 是自己丢失且满足特定条件,则可以发起提取请求,将这些 ETH 转入用户的新地址。) ^6 J: W7 E) z1 t, P$ a
' r9 ?% u) y( H0 ]/ A# z) o然而,EIP-156 一直停留在提案讨论阶段,并未被纳入任何以太坊升级。在 2017-2018 年 Parity 钱包事件后也有人提议扩展 EIP-156 用于解决 Parity 锁定,但发现该提案只适用于没有合约代码的地址,对于 Parity 那种有合约但被自毁的情形无能为力。
& T$ U+ B9 v$ Q3 n& Y; k9 p) {5 Y3 } g" e7 a( A `
EIP-867:标准化恢复流程的争议/ s% A; x; H" P# n
EIP-867 是 2018 年初提出的"Meta EIP",全称"标准化以太坊恢复提案"。它本身并不执行具体恢复操作,而是定义了一个模板和流程,供以后任何要求恢复丢失资金的提案遵循。其初衷是让此类提案有章可循,规定提交恢复请求需要包含哪些信息、满足怎样的客观标准。0 C2 O& b* q4 ]# j: E- z! x
! l3 k1 t) S8 z% u; D* G+ hEIP-867 在 Github 上提交后引爆了社区论战。时任 EIP 编辑 Yoichi Hirai 以"不符合以太坊哲学"为由拒绝将其合并为草案,随后他担心继续推进可能违法日本法律而辞去编辑职位。反对阵营认为"代码即法律",频繁的资金恢复会摧毁以太坊作为不可修改账本的公信力。许多人直言如果允许 867 通过,将转而支持以太坊经典链。
% {, |, Q+ n/ b- x. c) G/ r: z
& @ l. H) a5 U/ X- B+ P7 l, M7 {5 r8 `支持阵营则强调灵活性,认为当资金归属非常清晰、恢复对其他人影响很小的情况下,应当酌情允许恢复。但最终,EIP-867 成为社区意愿的试金石,多数人选择了捍卫"不可变"这一基石,该提案不了了之。
: W* T0 O* Q* S4 |: p! ^/ \7 ~5 N. P: j, v; o$ D* D
EIP-999:Parity 多签钱包解冻的失败尝试
0 o" z B4 o+ X1 d! {0 ^2 CEIP-999 是 2018 年 4 月由 Parity 团队提交的提案,试图解决 2017 年 11 月 Parity 多重签名钱包重大漏洞所冻结的巨额资金。该漏洞导致 Parity 的多签库合约被意外自毁,价值约 513,774 ETH 被冻结无法转出。EIP-999 提议在以太坊协议层恢复该自毁的库合约代码,从而解锁所有受影响的钱包。
& P" |% I7 ^7 C; u( ^8 h
# H) H- C) P3 q( R F为了评估社区意见,Parity 在 2018 年 4 月 17 日发起了一场持续一周的 coin vote 投票。结果接近但反对略占优势:约 55%投票权选择"不实施",39.4%选择支持 EIP-999,另有 5.6%表示中立。由于未获多数支持,EIP-999 最终未被包含进随后的以太坊升级。: R. ?* f! j! V) D1 j3 \
; u* D: v6 Q) ]8 x* [
反对者认为虽然不涉及完整回滚,但修改合约代码同样违背不可变性,而且此举明显偏袒 Parity 及其投资者自身利益。更深层的反对理由在于原则问题:有人认为 Parity 多签库作为一个自治的合约,完全按代码行事,现在要逆转它的状态,就等于人为干预本不该改动的链上状态。. _. C6 d' n. P& M. `9 y, t, y
) r: Z3 M3 ^" i7 a3 DERC-20 R 与 ERC-721 R:可逆代币标准的探索
1 h6 l- z" z b" z- _ERC-20 R 和 ERC-721 R 是由斯坦福大学区块链研究人员于 2022 年 9 月提出的新代币标准概念,其中"R"代表 Reversible(可逆)。这些标准试图扩展当前最常用的 ERC-20(代币)和 ERC-721(NFT)标准,为代币转账引入可冻结和可撤销的机制。
* k% q- f# G5 p+ ~% P
- m1 l2 J! q" H2 [0 {4 t+ d2 Q当一笔基于 ERC-20 R 的转账发生后,将有一个短暂的争议窗口期,在此期间如果发送方声称交易有误或遭黑客,可以提交请求冻结该笔交易涉及的资产。一组去中心化的仲裁"法官"将对证据进行裁定,决定是否执行交易回滚。$ g5 u! m) M' d6 ?8 ?$ ?
' G+ F( S, K4 ~- Q% ^4 q7 s& \这一提案在 Crypto Twitter 和开发者圈引起轩然大波。支持者认为,在 2020 年发生 78 亿美元、2021 年发生 140 亿美元加密盗窃的背景下,完全不可逆的交易模式已成主流采纳障碍,引入可逆机制可大幅减少黑客造成的损失。5 W4 R/ v# _$ E3 h- S6 A
' L. I. S. I1 V9 b9 [, z0 V
然而,反对声音也很明显:很多人被提案中"去中心化法官"机制所触动,认为这与 DeFi 去信任化原则背道而驰。质疑者担心人为参与会引入审查和监管介入,ZF可能利用此机制撤销交易,侵蚀区块链抗审查特性。
0 q+ _5 \' e! ?+ t" }0 ~' e/ T% s+ w, U+ _
那些年,区块链的"后悔药"事件
$ c) ^. `% O) \# d ?4 z) ~通过梳理区块链发展史上与"回滚"相关的重大事件,可以更清晰地了解这一机制在实践中的应用和影响。% ^/ H# Y1 |. C3 ~
1 d, r( H/ ]& L$ W2 P6 k6 b2016 年:The DAO 事件与以太坊分叉, C% p# m% m/ x) T" ]6 D
2016 年 6 月至 7 月发生的 The DAO 事件堪称区块链史上首次人为"撤销"黑客结果的案例。黑客盗走 DAO 合约约 360 万 ETH 后,以太坊社区经过投票在 7 月实施硬分叉,将被盗 ETH 转入退款合约,恢复给投资人。此举引发社区分裂,反对者留在未回滚链,形成以太坊经典,奠定了此后对可逆性的警惕态度。: ?' E, M5 V4 s
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2017 年:Parity 钱包的双重打击% Q, t4 ^0 D9 [9 W# J
2017 年 7 月,Parity 多签钱包首次被黑,黑客利用漏洞盗走约 15 万个 ETH。该漏洞被修复后,11 月再次发生事故:开发者误操作导致 Parity 多签库合约被自毁,冻结了约 51.3 万 ETH。这一事件直接催生了 EIP-999 等恢复提议,但最终均未获得社区支持。4 O h0 ^8 `5 s/ F) x
$ h, X0 |6 M# N o- T2018 年:EOS 的仲裁实验与失败
$ x7 J0 E% E, i$ o2018 年 6 月 EOS 主网上线一周内,其仲裁机构 ECAF 两度冻结共 34 个账户。社区对于这种链上仲裁褒贬不一,最终仲裁制度被削弱。这一经历表明高强度中心化治理会引发反弹,EOS 声誉因此受损,证明了去中心化社区对过度人工干预的天然排斥。- H" V9 f) e& z/ d1 l
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2022 年:BNB Chain 的成功止损
9 U; n) G+ w. b( H2022 年 10 月,黑客利用 BSC 跨链桥漏洞平白铸造了约 2 百万枚 BNB(市值近 57 亿美元)。发现异常后,币安团队立即协调 BNB Chain 的验证者紧急暂停了区块链,随后在数日内发布硬分叉升级,补丁修复漏洞并冻结了黑客地址上大部分未转走的 BNB。据币安称,约 1 亿美元资金被黑客转移出链外,其余绝大多数已"受到控制"。
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2 [/ z* d- e+ M8 T. G* k这一事件证明,在由少数受信实体控制的区块链上,可以快速达成共识执行回滚或冻结,哪怕金额巨大。但反过来看,这也引来了去中心化阵营的批评,认为 BNB Chain 更像一个可随意干预的数据库,不具备公链应有的抗审查性。, q7 F0 K& a. {( ^
% ]+ H; Z! W( ?' i+ R/ V* H( l2 X) ]稳定币冻结的成功案例
7 e! l( b! ?% T# z6 r1 i在无法进行链层面回滚的情况下,稳定币的冻结机制成为了重要的资金追回工具。2020 年 9 月 KuCoin 交易所被黑后,多方协调应对,Tether 冻结约 3500 万 USDT,各项目升级合约冻结被盗代币,共挽回超一半资产。2021 年 8 月 Poly Network 跨链桥巨额被黑事件中,Tether 迅速冻结了 3300 万 USDT,虽然其它链上资产则无法冻结,但最终黑客选择归还全部资金,部分归因于稳定币冻结使其难以变现。" D7 l- S1 z4 K5 g/ C; l# {4 C- I! }. W
5 X2 z, y) d( t7 f. V结语:在不可变性与用户保护间寻找平衡$ @9 f8 q0 f ? M2 Z
Circle 的可逆交易探索反映了一个根本性矛盾:如何在保持区块链不可变性核心价值的同时,为用户提供必要的保护机制。从技术发展趋势看,完全的不可逆性与现实世界的复杂需求之间确实存在张力。! m: X. u( c5 b0 M7 L; q9 z4 t3 {
, r- Y6 I" M1 x当前的解决方案呈现出分层化的特征:底层区块链保持不可变,但在应用层、代币层和治理层提供各种"软性可逆"选项。稳定币的冻结机制、多签钱包的延时确认、智能合约的仲裁接口,都在不修改链上历史的前提下实现了某种程度的风险控制。
! i% S7 _) r( @6 w @6 i- v) D# d: A2 X# k: w% L$ ]
Circle 的提案如果最终实施,将代表稳定币领域向传统金融标准的靠拢。但其成功与否,不仅取决于技术实现,更在于能否获得加密社区的认可。历史经验表明,任何试图常规化交易回滚的提案都会遭遇强烈阻力,不知 Circle 能否在保护用户与维护去中心化信任之间找到微妙的平衡。6 J4 i* b+ _9 y
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现在感觉这个NFT就是非常的高级的,听说还很贵一个。 |
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