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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？
5 l0 X0 V' ^) F) A" [! X卖U给你是不是少量多次交易为好？ , a' y+ U+ C! R& L7 M B7 j
WD收款是不是一定会被冻卡？
' `& b7 y* K8 R. F其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。 7 k! H5 D6 w0 t: R+ y. x i, s" h
银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。 2 }- o6 z. r% Z% H0 C/ P
昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？
' r% k, z) r. g注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。
7 V( s" Y; @2 A1 I3 t! T7 S4 H这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。
. F$ v3 x. @* t也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
1 T. k% I+ D7 i! O这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
9 Z# j; f6 F+ ]) o8 z8 }什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。 0 V3 T- I- s# b1 s) F! z+ @
（收款卡触发分散转入，集中转出风控）
8 O* r9 h. M3 H8 q. f7 z4 Y你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
! y2 r. X) ]6 `5 |8 ?（付款卡触发集中转入，分散转出风控） 7 ^( B7 I, N: d) E
你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
& I, I: e) g- b1 Q2 F" i（触发大额交易前小额试探风控） 1 O. `" Y5 \6 _
所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。 : B7 G- h; R/ D6 `+ v0 w' q+ v
那你WD为什么会被冻卡呢？
- M" b0 k- F$ m3 k. j l其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。 ! @$ t {! F- Q T. r0 U
为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。 + T& e9 L. X8 l; o
你要搞明白这个逻辑，才能去规避。 7 X4 c7 F3 {) Q
你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。 3 A/ J1 g! c% N
所以这样才导致你的银行卡被冻结的。
" N5 A5 w; F2 o# t同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？
9 L0 I! ]( k; j5 b p也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。 7 J2 h- p. w" c9 I1 w8 t& m
但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。
1 V j3 a1 A$ Q$ S5 _: A `# u一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。
) Q$ R/ `! Q8 r8 F% R! O. y6 ^找到绝对安全的交易方法在交易。 & s" E* n) S. C: U
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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