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可逆交易引发中心化争议:Circle开出后悔药“”,市场会买单吗?(转)
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Circle 的可逆交易研究
8 [& i0 k# B6 i j& y; D" ECircle 总裁 Heath Tarbert 近期向《金融时报》表示,公司正在研究能够在欺诈和黑客攻击情况下回滚交易的机制,同时仍保持结算终结性。他指出:"我们在思考……是否有可能做交易的可逆性,但与此同时我们也希望仍然有结算的终结性。"4 x( [) ]8 T3 b; j/ _
/ |- i2 ~% |7 R& M4 P2 w1 @. S: ]2 x简单说就是,如果你被骗了或者遭到黑客攻击,理论上可以把钱要回来。
& \ x" r/ J1 q. G' L$ k
& b U7 I _+ I' G3 b! T这一可逆交易机制不会在 Circle 正在开发的 Arc 区块链上直接实现,而是通过在上层添加一个"反向支付"层来实现,类似于信用卡退款的工作方式。Arc 是 Circle 为金融机构设计的企业级区块链,预计将在 2025 年底前全面启动。5 t8 D4 s" I9 k2 }' f7 N
0 `0 d+ u/ M' J5 u6 @( pTarbert 还特别提到,传统金融系统有些好处是现在的加密世界没有的,一些开发者觉得在大家都同意的情况下,应该要有"某种程度的防骗撤销功能"。说白了,Circle 就是想让 USDC 更像传统金融产品,这样银行和大机构用起来才放心。0 U0 p, M( Z5 k+ ?7 M3 J( r
; c0 m& N# X+ Z' }然而,这一提案在加密社区引发了激烈争议。批评者担心这可能导致 DeFi 生态系统的中心化:如果 Circle 能随意撤销交易,那它不就成了加密世界里的"央行"了吗?
( T f, d3 U" C3 D* @5 s7 a2 Q
( E: k+ F' g# u; ?# ~- Q# j2 z" T9 G稳定币发行方的现有干预机制% P1 n$ n& _0 y$ B& ~" P
其实,稳定币发行方一直都有冻结账户的能力。Tether 和 Circle 作为两大主要稳定币发行方,在应对黑客攻击和非法活动方面已经建立了相对成熟的冻结机制。
6 E5 R4 p4 a5 u5 J t6 r4 w% ~) p$ ?" M& s) S
Tether 的积极干预模式
- Z% s$ O7 Q+ x5 G- x, r根据文档显示,Tether 在 USDT 智能合约中内置了"黑名单"和"后门"机制,使其能够对特定地址执行冻结操作,暂停该地址上的 USDT 转出功能,并进一步执行销毁和重新发行的操作。这一机制使 USDT 具备了在极端情况下"纠正钱包级错误"的能力。7 |$ t" r& z8 B8 C' w, H( W4 \/ P
/ V6 Y8 ^7 W: J$ z% `
2020 年 9 月 KuCoin 交易所遭受黑客攻击时,Tether 紧急冻结了约 3500 万美元的 USDT,防止其被进一步转移。2021 年 8 月 Poly Network 跨链桥被黑事件中,Tether 立即冻结了黑客地址中的约 3300 万枚 USDT。截至 2024 年 9 月,Tether 宣称已配合全球 180 个机构冻结了至少 1850 个涉嫌非法活动的钱包,共协助追回约 18.6 亿美元资产。
6 |$ [! B2 @+ j# G: ^9 q; N6 O! F+ |
Circle 的谨慎合规路线
9 ~5 S+ r+ M. s& i相比之下,Circle 走的是合规路线。USDC 合约同样具有黑名单功能来阻止特定地址的代币流动,但 Circle 通常只有在收到有效的执法或法院指令时才对地址进行冻结。Circle 在服务条款中明确说明,一旦 USDC 完成链上转账,交易即不可逆,Circle 无权单方面撤销。
: U% G2 \, p8 Q5 l8 }; c" N$ A# ~- `% }" r" s; E( r8 l
这种差异在实际应用中表现得相当明显。当用户遭遇诈骗把 USDC 转给骗子地址时,除非执法部门介入,Circle 通常不会主动为个人冻结该骗子的地址。这与 Tether 愿意在某些技术可行场景下协助用户形成鲜明对比。
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2022 年 8 月美国制裁隐私工具 Tornado Cash 后,Circle 主动冻结了受制裁的相关以太坊地址上价值约 7.5 万美元的 USDC,以配合制裁要求。2023 年 9 月,Circle 应阿根廷当局要求,冻结了涉嫌诈骗的"LIBRA"山寨币团队的两个 Solana 地址,合计约 5700 万枚 USDC。
2 E* i1 C0 {- u" T' ]
G3 n- _/ G$ |% t6 [- }5 C) n- q P这些案例表明,Circle 平时虽然保守,但有明确合规要求的时候会果断行动。而 Tether 就更积极一些,愿意主动配合用户和执法部门。两家公司的治理风格确实不太一样。 n% h$ f, T8 o+ x7 p' l& R) ~
; o4 r" C: Z6 W8 G' X+ b/ _6 F {( {& ?
以太坊交易可逆性提案的演进历程
( U2 Z7 R% R9 o! H8 y$ p7 B以太坊作为最大的智能合约平台,围绕交易可逆性的讨论由来已久。从 2016 年的 DAO 事件到近年来的各种提案,这一话题始终牵动着整个社区的神经。1 T$ R( Z4 \7 y) V$ |0 e
& W$ @3 W, e6 ]2 c" MEIP-779:DAO 硬分叉的历史记录6 q. { O# ~6 c' w
EIP-779 并非提出新功能,而是对 2016 年 The DAO 黑客事件所采取的硬分叉操作的记录和说明。当时黑客利用 DAO 合约漏洞转走了约 360 万枚 ETH,社区在激烈争议后选择了硬分叉方案,在区块链历史中进行了一次"不规则状态更改"。
7 y" @3 U0 A2 w; K$ @$ {8 \+ X8 ^
$ W0 S; }# y$ n1 D. }这次硬分叉在技术上并未回滚区块历史,而是修改了特定账户的余额状态,将黑客窃取的 ETH 从"Child DAO"合约中扣除,并转入一个退款合约,让原 DAO 投资人按比例提回 ETH。此举在 2016 年 7 月实施,直接恢复了受害者资金,但也引发社区分裂,一部分坚持"代码即法律"的成员拒绝承认这次修改,继续使用未分叉链,形成了今日的 ETC。
% E5 o: j. Y* a% @1 j k9 t$ |8 T2 C1 K% ]" X' X9 g8 z
EIP-156:常见卡死账户的以太追回
& \$ b' t. m% L( f' Q9 QEIP-156 由 Vitalik Buterin 于 2016 年提出,旨在提供一种恢复特定类型丢失 ETH 的机制。背景是早期有用户因为钱包软件缺陷或操作失误,导致 ETH 卡在无人掌控的地址里。该提案设想引入一个证明机制:如果用户能提供数学证明某笔 ETH 是自己丢失且满足特定条件,则可以发起提取请求,将这些 ETH 转入用户的新地址。
3 k; i/ S, M8 ]7 |+ R o7 \' ?) \9 p0 d8 V
然而,EIP-156 一直停留在提案讨论阶段,并未被纳入任何以太坊升级。在 2017-2018 年 Parity 钱包事件后也有人提议扩展 EIP-156 用于解决 Parity 锁定,但发现该提案只适用于没有合约代码的地址,对于 Parity 那种有合约但被自毁的情形无能为力。- I8 U% `3 c, _) ]( D3 D
9 D/ R8 L6 n7 O
EIP-867:标准化恢复流程的争议6 i/ h& x; |9 }' |% n
EIP-867 是 2018 年初提出的"Meta EIP",全称"标准化以太坊恢复提案"。它本身并不执行具体恢复操作,而是定义了一个模板和流程,供以后任何要求恢复丢失资金的提案遵循。其初衷是让此类提案有章可循,规定提交恢复请求需要包含哪些信息、满足怎样的客观标准。/ c0 ^) P* Z, S/ r5 D
) L0 T, ]& ]" t7 L2 Q% `6 I* G
EIP-867 在 Github 上提交后引爆了社区论战。时任 EIP 编辑 Yoichi Hirai 以"不符合以太坊哲学"为由拒绝将其合并为草案,随后他担心继续推进可能违法日本法律而辞去编辑职位。反对阵营认为"代码即法律",频繁的资金恢复会摧毁以太坊作为不可修改账本的公信力。许多人直言如果允许 867 通过,将转而支持以太坊经典链。2 `6 e9 g' U: D$ R
4 X( a" ~- I3 F) ^
支持阵营则强调灵活性,认为当资金归属非常清晰、恢复对其他人影响很小的情况下,应当酌情允许恢复。但最终,EIP-867 成为社区意愿的试金石,多数人选择了捍卫"不可变"这一基石,该提案不了了之。% r% c! ^ \% p6 ^! ?) w+ N
; b) c1 c3 R ?2 V5 ]: F
EIP-999:Parity 多签钱包解冻的失败尝试" a( t. w8 W5 d! v. p8 u* C
EIP-999 是 2018 年 4 月由 Parity 团队提交的提案,试图解决 2017 年 11 月 Parity 多重签名钱包重大漏洞所冻结的巨额资金。该漏洞导致 Parity 的多签库合约被意外自毁,价值约 513,774 ETH 被冻结无法转出。EIP-999 提议在以太坊协议层恢复该自毁的库合约代码,从而解锁所有受影响的钱包。' ]& u; Z7 T# M5 q( I& f
' v/ k6 K9 N2 F# o! [! K* N( z! G
为了评估社区意见,Parity 在 2018 年 4 月 17 日发起了一场持续一周的 coin vote 投票。结果接近但反对略占优势:约 55%投票权选择"不实施",39.4%选择支持 EIP-999,另有 5.6%表示中立。由于未获多数支持,EIP-999 最终未被包含进随后的以太坊升级。: x3 E6 B. D5 I6 \0 n5 r/ l8 C' y
0 l6 R1 K5 Z0 p( q: T
反对者认为虽然不涉及完整回滚,但修改合约代码同样违背不可变性,而且此举明显偏袒 Parity 及其投资者自身利益。更深层的反对理由在于原则问题:有人认为 Parity 多签库作为一个自治的合约,完全按代码行事,现在要逆转它的状态,就等于人为干预本不该改动的链上状态。
" j0 }& @+ o. K
1 E5 X1 Z3 l$ K( W) u! _ERC-20 R 与 ERC-721 R:可逆代币标准的探索
! N9 ?% y2 O9 x+ u# EERC-20 R 和 ERC-721 R 是由斯坦福大学区块链研究人员于 2022 年 9 月提出的新代币标准概念,其中"R"代表 Reversible(可逆)。这些标准试图扩展当前最常用的 ERC-20(代币)和 ERC-721(NFT)标准,为代币转账引入可冻结和可撤销的机制。
0 o5 ]9 y& i- ]$ I1 K, }) d# X8 l. r0 H, h4 M0 i. c! p+ B, k& i
当一笔基于 ERC-20 R 的转账发生后,将有一个短暂的争议窗口期,在此期间如果发送方声称交易有误或遭黑客,可以提交请求冻结该笔交易涉及的资产。一组去中心化的仲裁"法官"将对证据进行裁定,决定是否执行交易回滚。
/ A8 D" t3 l6 y s' P7 I/ f- s. i+ y+ ]9 y+ T R
这一提案在 Crypto Twitter 和开发者圈引起轩然大波。支持者认为,在 2020 年发生 78 亿美元、2021 年发生 140 亿美元加密盗窃的背景下,完全不可逆的交易模式已成主流采纳障碍,引入可逆机制可大幅减少黑客造成的损失。) i7 ?/ L/ u G& k& u" ~2 z
6 H6 U0 R+ q0 c; y( g% O& c5 z
然而,反对声音也很明显:很多人被提案中"去中心化法官"机制所触动,认为这与 DeFi 去信任化原则背道而驰。质疑者担心人为参与会引入审查和监管介入,ZF可能利用此机制撤销交易,侵蚀区块链抗审查特性。
- B5 Q7 ~9 n9 I- O3 l
% I! e M. J- e. R; k那些年,区块链的"后悔药"事件
[6 n0 j s! A4 D- J9 |通过梳理区块链发展史上与"回滚"相关的重大事件,可以更清晰地了解这一机制在实践中的应用和影响。 G6 _( F0 T8 q, I- K- e% ]. N
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2016 年:The DAO 事件与以太坊分叉/ T" z. h2 q3 ]4 g! r: j
2016 年 6 月至 7 月发生的 The DAO 事件堪称区块链史上首次人为"撤销"黑客结果的案例。黑客盗走 DAO 合约约 360 万 ETH 后,以太坊社区经过投票在 7 月实施硬分叉,将被盗 ETH 转入退款合约,恢复给投资人。此举引发社区分裂,反对者留在未回滚链,形成以太坊经典,奠定了此后对可逆性的警惕态度。) o7 V) l% @9 ^6 Z7 v i5 E, f
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2017 年:Parity 钱包的双重打击
7 v' x- Q% G5 E7 q, S2017 年 7 月,Parity 多签钱包首次被黑,黑客利用漏洞盗走约 15 万个 ETH。该漏洞被修复后,11 月再次发生事故:开发者误操作导致 Parity 多签库合约被自毁,冻结了约 51.3 万 ETH。这一事件直接催生了 EIP-999 等恢复提议,但最终均未获得社区支持。
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, C' m2 P0 {! b( T: u) b4 S2018 年:EOS 的仲裁实验与失败* x/ y: c$ S4 T7 B R3 t2 e% W
2018 年 6 月 EOS 主网上线一周内,其仲裁机构 ECAF 两度冻结共 34 个账户。社区对于这种链上仲裁褒贬不一,最终仲裁制度被削弱。这一经历表明高强度中心化治理会引发反弹,EOS 声誉因此受损,证明了去中心化社区对过度人工干预的天然排斥。2 F9 b1 {9 o* j! {+ V' h' v; q
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2022 年:BNB Chain 的成功止损; h6 _3 i1 ]- r/ k p7 O
2022 年 10 月,黑客利用 BSC 跨链桥漏洞平白铸造了约 2 百万枚 BNB(市值近 57 亿美元)。发现异常后,币安团队立即协调 BNB Chain 的验证者紧急暂停了区块链,随后在数日内发布硬分叉升级,补丁修复漏洞并冻结了黑客地址上大部分未转走的 BNB。据币安称,约 1 亿美元资金被黑客转移出链外,其余绝大多数已"受到控制"。$ b1 x/ j' s- a5 Q `) y: X
. \! a+ k- g. ?, I2 I8 T/ v这一事件证明,在由少数受信实体控制的区块链上,可以快速达成共识执行回滚或冻结,哪怕金额巨大。但反过来看,这也引来了去中心化阵营的批评,认为 BNB Chain 更像一个可随意干预的数据库,不具备公链应有的抗审查性。& s3 ^3 c% |# c* j
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稳定币冻结的成功案例
# V' i3 |' W( e' D2 L在无法进行链层面回滚的情况下,稳定币的冻结机制成为了重要的资金追回工具。2020 年 9 月 KuCoin 交易所被黑后,多方协调应对,Tether 冻结约 3500 万 USDT,各项目升级合约冻结被盗代币,共挽回超一半资产。2021 年 8 月 Poly Network 跨链桥巨额被黑事件中,Tether 迅速冻结了 3300 万 USDT,虽然其它链上资产则无法冻结,但最终黑客选择归还全部资金,部分归因于稳定币冻结使其难以变现。
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结语:在不可变性与用户保护间寻找平衡
0 }7 X) _! x3 Z5 X: Z. FCircle 的可逆交易探索反映了一个根本性矛盾:如何在保持区块链不可变性核心价值的同时,为用户提供必要的保护机制。从技术发展趋势看,完全的不可逆性与现实世界的复杂需求之间确实存在张力。! D7 T, H9 p' W! }2 w
5 L, }) w# A& ^5 i当前的解决方案呈现出分层化的特征:底层区块链保持不可变,但在应用层、代币层和治理层提供各种"软性可逆"选项。稳定币的冻结机制、多签钱包的延时确认、智能合约的仲裁接口,都在不修改链上历史的前提下实现了某种程度的风险控制。
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Circle 的提案如果最终实施,将代表稳定币领域向传统金融标准的靠拢。但其成功与否,不仅取决于技术实现,更在于能否获得加密社区的认可。历史经验表明,任何试图常规化交易回滚的提案都会遭遇强烈阻力,不知 Circle 能否在保护用户与维护去中心化信任之间找到微妙的平衡。9 g/ w* X/ l: N: N6 I: ]
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楼主的理论打法不错的呀,赢钱了应该是打法对你有用哦~来收藏下了解下了 |
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如果什么事情都能够用NFT的话,是不是就越来越不值钱? |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 个个都一样的! |
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这个钱包很不错使用,反正吧都是必须小心安全第一啊! |
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