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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结6 O3 ?4 Y, ~5 F; E
9 {5 T5 e$ N2 j3 ^5 M9 q
在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
6 B% c* v; Z) x0 W( H: e
0 p$ `7 Z0 x/ b1 R' g0 {1 U9 r首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
% c* J2 s0 V- I6 x) A# [
7 T! o4 L8 z2 ?' CYHK冻结方式属于哪一种?# h  q8 O- l- c: g1 S
YHK总共被冻结多长时间?
0 d9 ~2 h3 W9 J# u; a; s冻结机关是哪里?
, L! D% ?. K; ]# H# g7 h通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。6 X, v% d) Z& Z- p& s
; _; o' @" D* a* W$ h: {
YH冻结,又分两种情况:  F  u" @$ w4 _

" }, k4 G/ ?( {8 H" YA、YH转账系统冻结
$ x: _- H' i8 W8 E3 Q4 h5 i7 E$ n. k9 p/ s2 [
冻结原因:' n" x; G. ?5 e8 l
/ I( M+ ]7 X$ ?; _# V) @0 @& k
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
. O: z6 o& S9 J0 g, c8 B; Zb)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。6 C- U1 h+ k) R1 {
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。8 h+ x) N+ g) Z1 [5 `9 p! T
% V, |! s) L4 C6 q* y
解决办法:
1 n( _  O5 H8 O" T7 _# C
* t% z! o8 \7 |5 A% g联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
* u1 X6 _6 {" F8 y& W5 v2 }3 ~
8 \" K# y4 z0 N. {/ K5 T( E如何防止?" l, c3 v( |0 E4 k  g# S9 ~. K

( c, {8 t- q, T. _) j1 V% L第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。; F+ e: @  D" Y$ H6 }, ?
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
8 C, }# A% P; U% G) J7 S% LB、司法冻结; b: b: G, J# Z1 s. g2 J( G
3 e/ O# l* m. i% Z5 Y( ?
冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。( Z/ J( P+ P% U' j3 L8 k% b
% f" q+ L! |! W: H  I
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。
/ s* r' ~; D+ ]1 E1 |
7 S) C7 u! y- z, q! r) V不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
& l4 s2 W; S! `
. U& [5 n7 i" s司法冻结的情况两种:  P# t  C0 l9 `
4 A8 s  l; n  v8 C* H8 _; f
1、警方临时冻结3 V+ u0 C6 Y7 [% x
1 S' l$ n# C* ~  x3 y& Z# U- X
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。
: z. y3 s8 R+ q5 U0 F; B: G. q, y7 f3 o3 v/ n: _- T+ p# m3 v# D
处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
( M5 y( \' Y9 r3 |' Z
- ?  w$ d( Q2 e2 |& f2、警方提请人民法院冻结
8 q. d) u$ W+ ~4 F6 U
/ A1 I- h! d9 }. v通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。2 L; C/ ~+ ?  S- V% R) Y0 `

9 H2 U2 j' Q! A处理办法:6 ~( v( @0 L+ x5 R; ^: z
0 U8 M0 V, t7 X6 N
尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
9 @; v- B7 }+ }0 L
7 }( k2 w/ p% X) H3 g) k当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
8 {* ?& E' S) M  N; _; L# i" a$ Z" t2 s/ f2 S
在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。3 q% p- {" R$ t$ D5 n9 Z" t
! }: T1 c1 p% v% [8 n! b
特别提醒:- o' z- k0 U1 C
: X, `* n1 B' n# W% Y
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。1 o+ j6 y. b+ p7 \  o4 w; d( W
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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