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近年来，阿联酋致力于打造数字经济枢纽，吸引了来自世界各地的创业者、投资者和科技创新者。凭借具有前瞻性的战略规划和创新的监管框架，阿联酋正努力成为全球加密货币和区块链技术中心之一。 ! G7 ~- S# B3 X6 s# M/ e9 M$ {- u . e$ {- L' Z/ s! X 国家战略引领. o3 K( I' b, C5 X; i. V4 T l
8 K% x% ~+ p$ n' L 数字化和经济多元化战略规划为阿联酋加密货币行业提供了清晰的政策导向和增长路径。 : a3 i5 x& x/ R7 V) {/ S3 R( o# ~' c' Q7 ], C
2017年，迪拜土地局率先将区块链技术应用于房地产交易，成为全球首家利用区块链技术处理日常事务的ZF机构；2023年3月，阿联酋中央银行启动“数字迪拉姆战略”，该战略是阿联酋央行金融基础设施6 k2 j% Y2 Y2 ~. ?2 S: i5 D
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转型计划的9项举措之一，旨在通过发行央行数字货币，解决境内外支付痛点，支持数字化转型和数字经济发展，并为未来金融和非金融活动的代币化做好准备；2024年，阿联酋发布“2031年国家投资战略”，核+ [. V( t# x5 M6 A
. V4 U' m; k5 w1 W心是推动阿联酋可持续经济发展、数字化和经济多元化转型，而加密货币行业正是实现这些目标的基石之一；2025年7月，阿联酋央行表示，“数字迪拉姆”即将分阶段落地。“数字迪拉姆”是阿联酋国家货币的数字) |' ^( N4 N% D% u4 B
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版本，可用于各种支付，通过区块链技术降低支付成本，确保有效的风险管理、数据和隐私保护，将显著提升金融体系的韧性、效率、创新性与包容性。 % F' o4 K. U H% C ' X8 p/ ?( Q1 B4 K1 E7 E 这些自上而下的前瞻性战略规划、明确的ZF愿景，以及持续的政策支持为行业参与者提供了稳定的预期，降低了不确定性，从而吸引了大量资本和人才的流入。 7 k4 y/ t" N( y8 U6 J) e' Q ; y. a4 l N& ~; s o 创新监管框架$ J7 r s- h. _% `
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阿联酋的监管体系是吸引加密货币企业的核心竞争力之一，其特点是既有联邦层面的宏观指导，又有自由区层面的灵活创新，为不同类型的企业提供了不同的监管环境。 & K) f8 V2 o% m/ l7 {) F ' p1 |2 Y% C* N: F% T2 X8 l 首先，阿联酋证券和商品管理局是联邦层面的金融服务监管机构，负责监管证券、商品和虚拟资产服务提供商，而阿联酋央行负责监管支付代币服务。2024年6月，阿联酋央行颁布《支付代币服务条例》，为# z' x8 t; c3 l- U9 i
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加密货币建立了清晰的运营框架。 % |; A1 j* E) C4 B! v y j- Y% m8 z: y7 C! p
其次，在地方层面，2022年3月，迪拜通过了《虚拟资产监管法》，并成立了虚拟资产监管局（VARA），为加密资产交易、投资和支付提供了明确法律框架。VARA负责对迪拜酋长国陆地（不包括迪拜国际金融 2 B% r9 g& o ~7 u4 J" o+ a/ D5 U2 W9 D7 T( n% R
中心）的虚拟资产服务提供商进行监管、对虚拟资产业务建立批准和许可制度，其主要服务于加密原生企业和初创公司。 4 s0 b1 l/ K. Y* B# r8 h- o* {$ e' N- V1 f W, h
再次，阿联酋不同的自由区配有各自的法律和监管框架。迪拜金融服务局是迪拜金融自由区——迪拜国际金融中心的独立监管机构。2021年10月，迪拜金融服务局发布了“投资代币制度”，为投资代币提供了初步3 H# [7 h1 h$ u- `' ~' j0 k8 X; u; |
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监管框架。2022年底，迪拜金融服务局发布了“加密代币制度”，进一步规范加密货币行业和市场。2025年3月，迪拜金融服务局再次发布《代币化监管沙盒指南》，明确将代币化纳入监管重点，并推出创新测试许可机 6 @% J( T" n: `. O 2 Y9 T: S. `' E, E制，为提供代币化投资产品和服务的公司提供了合规途径。 3 s" H( Y" R8 a& G1 f1 N2 ]4 {0 [8 N! D8 Z1 ?1 T3 J7 S
这种分层监管模式允许阿联酋成熟的金融中心专注于寻求最高标准监管的机构投资者，而VARA则可以更灵活地满足更广泛的加密原生企业和初创公司的需求，使阿联酋能够同时吸引不同类型的市场参与者，形成独 4 I" [0 X x% I" I: O- b( T8 l: v9 t" ~/ `& g4 x& \ u
特的市场生态。 2 H5 w( V( p5 j/ p % Z' M5 C; a" { 实施激励措施 5 f4 k4 l4 @. F' d/ N. p" [4 M. _( b 5 w) x8 x m5 h& W: Z" _ 通过税收优惠、自由区特权和签证便利等综合激励措施，阿联酋构建了极具吸引力的商业环境。' v+ [. f+ X, h) M- J
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在税收方面，无论利润大小，个人在阿联酋进行加密货币交易、挖矿或质押所获得的收益均无需缴纳所得税或资本利得税。此外，针对特定自由区内符合条件的企业，阿联酋提供了显著的税收优惠，使其能够享受 0 I5 f: P0 f$ G3 ^) F3 @$ w2 t % L; N7 \ f$ w3 G) H公司税减免甚至零税率。2 v d* e" i" Z- w" i8 B. n9 U
! b) @8 }' I/ G9 Q& j$ q' j 阿联酋拥有40多个不同功能的自由区，为外国投资者提供了独特的商业环境。这些自由区不仅提供税收优惠，还提供独立的监管框架。这种“围栏式”的监管试验让阿联酋能够在不影响联邦金融稳定性的前提下，安全$ J; U2 Q2 i; ]- T
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探索前沿技术和商业模式。 ; e; W+ k: g u6 o# a& v6 x7 }7 _+ {5 H/ _6 \1 a* o
阿联酋的黄金签证计划旨在吸引高净值投资者和顶尖人才，为加密货币投资者和创业者提供了3条正规途径来申请黄金签证。一是投资，将价值至少200万迪拉姆的加密货币收益转换为法定货币，并投资于符合许可 5 Z- h* i) E5 Y5 M" m/ D0 S3 ]1 _
的投资项目或阿联酋的房地产；二是科技创业，如果初创公司估值达到50万迪拉姆，并通过“Area 2071”创新性生态系统等孵化器认证，则可以申请；三是专业人才，顶尖的工程师、人工智能开发者或区块链研究人员可+ G: x$ J: e9 E# I/ M& F H
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以通过人才通道申请。 ' T U9 R; g6 ^2 y; Y& N& [* S, D1 N* l4 q* w! B2 ^
发展势头迅猛 - \. C/ f) ^" [ B& P/ w, S2 [9 m# J9 Q
阿联酋的目标是将自身打造成全球高增长加密之都之一。从币安、Crypto.com和Bybit等主流加密货币交易平台，到代币化平台和去中心化组织基础设施提供商，全球诸多加密企业正在阿联酋持续建立和扩大其影响力。 4 ~0 g. v* K: c, D9 B" \8 f . `2 g( {9 l, C0 D7 s; }% V8 z1 G5 r 截至2025年6月，迪拜虚拟资产管理局已经向币安、BitOasis、Bitpanda等36家公司颁发了虚拟资产服务提供商完整许可，还有5家给予原则性批准。2025年3月，Ripple公司成为首家获得迪拜金融服务管理局许可的区块 6 w6 o/ i5 z, ~! \; [- e; Q d$ }- n6 x3 a
链支付提供商，可在迪拜国际金融中心提供受监管的加密支付和服务。 6 x! Y) b, o0 V; f3 X% r8 u; U 0 `) R% X0 k! U9 V: U' g 根据全球区块链和比特币解决方案提供商Mining Grid的数据，2023年7月至2024年6月，阿联酋吸收的加密货币投资总额达到340亿美元，同比增长42%。稳定币占所有链上交易的66%，它们的用途正从单纯的交易媒 $ S0 I% v% I/ ?0 p& T' p# ^ d5 M( K* l# W, J r+ S
介扩展到汇款、电子商务和房地产购买等实际应用。! Z) x6 a* f/ A
. ?; H3 g0 Y- K2 r h0 m 相关数据显示，2024年阿联酋居民加密货币持有率超过25%，居全球首位。目前，阿联酋每日活跃的加密货币交易者数量超过50万人。根据应用分析平台AppsFlyer的数据，2023年阿联酋排名前49位的加密应用程序 5 D' X, ?4 e! s/ Z( y# t7 D$ z- y( V% A) H9 I7 F
的下载量达到620万次，2024年跃升至1500万次。仅2024年12月单月就创下280万次的下载纪录，充分体现了该行业的快速增长。 / H+ k ~( o% C( J9 l+ U $ K. D S6 V' B6 p7 g9 V3 o0 T3 a3 N" W0 J+ N
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