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标题: 高盛交易员公开 8 大投资心法：4％法则、资产配置术、何时再平衡？（转载） [打印本页]
作者: liulan123    时间: 2023-2-10 14:06
标题: 高盛交易员公开 8 大投资心法：4％法则、资产配置术、何时再平衡？（转载）
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一位专门在推特分享加密货币、股票投资消息，自称曾在华尔街巨头高盛集团（Goldman Sachs）就职、拥有 14.5 万追踪数的推特帐号 WOLF，在昨日分享了多个他多年来依靠的投资守则。以下为动区为您做整理补充1 }/ w: ]; d, o: o5 k. ?1 Q; l

% {$ @4 d1 \& F0 V7 O5 j* K1）4％法则
5 _/ l3 x8 p* q* }你应该达成每年可以从投资组合中获得 4％ 报酬的目标，让你永远不会担心会用完钱。% Z+ q7 n% I8 D8 ?# K3 w! R: m

/ t0 d& @6 _1 y; _" E) y4 Z9 C举例来说：如果你希望每年可以有 60 万维持生活开支（每月 5 万*12），那你就应该先累积 1,500 万元的投资组合。4 q, ^) W0 Z( L; G+ Q) H
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有人说应该是 3％、也有人说是 6％，但目前主流是以 4％ 计算。
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* C$ J4 ]/ I% g# c# b! ^, e/ Q2）72 法则  R3 T* I2 p' Y6 e1 K
如果你现在投资了 100 万元，需要多久时间可以翻倍？有一个快速的公式：「72 / 年化报酬率 ＝ 本金翻倍年数」。
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( X+ p: p: a  v) o$ S2 N3 |! ^据例来说：如果你当前投资年化报酬率为 8%，那 72/8＝9，代表约需要 9 年的时间让 100 万元翻倍。
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另一种衍伸运用则是，如果你想知道假如 10 想翻倍，需要多少年化报酬率？那就将 72 / 10（年数） = 7.2（年化报酬率）。也就是说，你需要 7.2% 的报酬率，才能在 10 年内将你的资金翻倍。
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3）多少比例投资债券？
9 C5 L9 T8 F* l; c8 n2 c* |( N) y投资组合中适合在债券分配多少比例？传统上会说依照你的年龄，分配债券百分比。
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% Y# A& ^7 g4 z举例来说，假如你是 30 岁，那你的投资组合中，债券适合占比 20%。但 WOLF 认为这太保守了，即使对保守型的投资人来说也是如此。/ p* [- E& ]7 I  M8 I6 G

0 P0 _$ F7 T! h% M9 ~. x所以他建议，如果想在你的投资组合中加入债券，可以将 120 减去你的年龄，再进行绝对值换算。
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举例来说：- K, y# r0 Z9 z' x
2 d& e$ g( S8 @& B7 |9 j" W
如果你现在 30 岁，120 – 30 = -10，那就可以投入 10%。0 ^5 c1 f9 i8 R! o( U' L

6 n7 u8 n- J* F如果你现在 50 岁，120 – 50 = -30，那就可以投入 30%。4 |. @# r& p$ P% d) z$ G

5 L- W3 E7 k& U' A) N0 H/ I4 E4）5 / 25 法则4 s: }  \4 V% c3 w. v( t
如果你的大比例投资组合，增加或减少了其规模的 5%，那么就该重新平衡。* ~4 Q, R$ `% N* l

$ [& a- E7 R" f. `如果你的小比例投资组合，增加或减少其规模的 25%，则么就该重新平衡。, _5 w  o0 t; D
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5）7 年法则' r8 b8 g4 G3 y; F. I0 c
如果你想保守一点，请不要动用你预计在未来 7 年内需要的资金。
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, p' A8 Y4 m) q2 V: ~如果您想更积极一点，请不要投资未来 5 年内需要的资金。2 t$ m$ {$ B; W3 ]" w' J8 U% U
! H- c" n5 \8 j/ v# l: M
6）维持股市平均回报率
( B+ X6 s# z5 r平均而言，股票市场在其生命周期中每年的报酬率约为 10%。& k: |0 j2 T  I( F' D
" @3 c3 o2 \1 R) e1 P, E, q
如果你偏向积极进取的投资属性，那目标可以设为 10%；如果你想更保守一点，则可以预订为 8%；另外别忘了计算通货膨胀的影响。
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" d2 `9 i" W) p  x. t3 s3 ~7）5%法则9 C$ m; ^  e4 S9 J  Q( d5 F
请不要让任一支股票占比，超过你投资组合中的 5%，将您的净资产与单一家公司挂钩是有风险的。8 Z9 V' I9 W, R8 n# ]* Q

8 D# p8 s1 X, V请限制在投资组合的 5% 以下来对冲风险。$ R" p3 Z7 @2 I+ w

! ~; J# L0 F! T8 t5 B2 I8）10/5/3 法则( C, F' A4 J1 ~2 l% T+ L1 t
股票、债券和其他现金等价物的长期平均年回报率，可以依照下列年化报酬率作为目标。
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$ [  Z, M, l" d3 ]; f$ G" y– 股票：10%$ v/ R! ~% s. e2 b, X, o7 ^1 ^, K" l! o
– 债券：5%
7 h6 A; ?* h/ K/ v  q– CDS（贷款违约保险）、HYSA（银行储蓄帐户）等：3%' x) `! z) V6 q& g2 x. [

3 Y  Y& z) a% E* h# L% |小结  H/ Y3 e, C6 b: M. A4 \
虽然上述法则的年化报酬率，在 Web 3 世界里并不是那么难以达成，但加密世界也比较容易发生骇客攻击、或是如 FTX 这样中心化平台倒闭的风险，投资者务必要做好资产安全管理、以及投资组合分配，以分散风险。9 H! o3 y' H9 u2 R' B6 O

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作者: 德罗星    时间: 2023-2-10 14:43
是必须学习一下的事情的哦。
作者: rainwang    时间: 2023-2-10 15:11
公开的人人尽知心法，就没有啥意义的了
作者: 带笑颜    时间: 2023-2-10 21:00
慢慢理解吧，看见这样的文章头疼
作者: 赚钱小样    时间: 2023-2-11 14:29
那是来慢慢的了解一下的了
作者: 天策-七玥    时间: 2023-2-11 17:17
喜欢搞投资的可以看看这个帖啊，多少有些帮助的！
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作者: 当你老了    时间: 2023-2-11 19:55
不是很懂，又是法则又是技术，老司机啊！
作者: 如梦的生活    时间: 2023-2-12 11:06
这个我是一点也看不懂的了
作者: 爬格子的瘦书生    时间: 2023-2-13 14:58
等我有钱的时候再去学习了
作者: 爱美的女人    时间: 2023-2-13 19:46
怎么可能是会有平衡的时候啊
作者: yubuluowang    时间: 2023-2-16 09:54
这方面的东西很值得学习



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