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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结  z5 T/ Y( U" P6 F" e3 i

% C$ a- d9 M5 l7 l8 d0 M在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
$ c. p6 q* b9 }& S) N! E
' e4 d9 V! o# ^1 J首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
& y# F1 c/ O4 p8 E* v$ Y: i: ~. N! g
YHK冻结方式属于哪一种?
1 K  e# r; ^" j: h% {" u9 s& B" ?; rYHK总共被冻结多长时间?
  X: d, }# {! Z' ]2 s" ]2 Y冻结机关是哪里?
/ F/ B7 V* A2 _  [通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。/ J& \" c3 J( `( X7 j

. D3 B6 @& j( j2 Q$ HYH冻结,又分两种情况:9 j" F! b; E- L% ^

0 _, q7 h+ ~) b" iA、YH转账系统冻结
) R/ v3 H8 [9 W5 G- r0 e; C! I; |4 A! y$ K
冻结原因:1 a7 p9 ~" n: T/ L/ q2 D1 k0 d6 o$ X

5 t4 y, v. R5 p/ X+ r/ [; ?a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
- R: U7 L( Y, o. P2 y2 yb)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。
9 e8 X. U) i7 P7 [% ~+ s一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。! N+ k& H  P9 h, L/ h1 N& \! w

/ n% R+ s0 Y0 _$ t解决办法:' V- L0 |! E# h6 r2 f

' `; `( p/ U4 W$ r4 \: o" Z联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
* H  J( A/ P7 Q  o$ {8 w; r; e9 S+ K6 E% a5 _) c' b8 |
如何防止?& P+ y) A$ j# b5 h) F

. @- I. ?4 ~  _& b" [- R, N1 ?7 {第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。% C  K  w  W, t! U' l. Z/ m. G
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。* K/ m- @5 Q9 D6 ^4 m" H' f. s! @
B、司法冻结" c4 b# w+ W8 G+ s  K; c  ?2 E
# M7 W- Q9 l: {/ A5 r
冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。% y& t0 p- |# S3 |# m5 J0 D
5 E3 X( `- Z" f5 Z1 ?# t" V8 f
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。) [/ T0 ^8 ]/ H5 [6 W
8 ^0 d( J, L% p3 |% S
不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。* u6 q+ O/ E1 B( z

3 _9 [( X4 F1 e8 a. w1 y司法冻结的情况两种:2 I6 p. d0 L, ^- }- A$ K0 e7 H

. ^/ h0 N, e8 ~! C# V! l7 _0 H: o/ D1、警方临时冻结+ a) Y( e* I( j

* s9 c+ l% `- ?/ }9 L% T通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。7 a/ V6 o$ y/ L* \! Z1 n
. C9 s: H# d. _
处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。/ W% z  z9 Z4 p" U3 d6 O

( v4 d; X6 X: z( l2 m2 F2、警方提请人民法院冻结
  V" V5 ?1 q- _) K: c' |# \9 U6 h
0 t, [1 S! c$ H& s7 n通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
; t0 ^3 _8 X) I8 T+ V6 X: Q4 C+ Y% U% m- C7 b& s7 d2 F4 g
处理办法:
+ h* g; x* S, Q/ W( d/ y" k9 }' o# S7 @: m" h, i2 v" l, h0 f
尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。2 t3 r& a; B0 k: h8 u( q' o

: g' z$ g6 L; M% R4 `当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
: l/ f0 O, W& D( E# I3 z* t- I1 k/ e( F1 q
在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
# S- G) ~3 q0 V, j" D- X& R) ~
% l' k0 j& s  R8 N特别提醒:
" Z+ x, t; u- M+ p4 u  Q0 H  M8 k+ x
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。2 i9 p6 J" D1 i# P# N' ~
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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