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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结
8 u2 i( V. [3 c2 Z) u0 k/ M! n0 G4 ?8 X2 f$ [0 Z2 F0 a4 R4 A5 I
在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?6 D0 w: w  f& P

/ ~, e) l  {  s) _+ z) l- ~  l首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
. B8 b! z( V; j: G: \2 ^# }5 G: t; [
YHK冻结方式属于哪一种?5 t7 C$ m& u7 k' h! L
YHK总共被冻结多长时间?, Z! A4 X% o% T$ l* V
冻结机关是哪里?
' L% Z! {' x  ?1 [通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。
6 I/ `- d  @& `- `; r
. e/ S3 h( K  |. iYH冻结,又分两种情况:* k3 K, V% x9 O0 g
( n2 c# x, L0 X- W+ B; s
A、YH转账系统冻结2 c$ q  M- p2 Q' `
5 k7 H4 C2 C3 X' b2 p0 u
冻结原因:
( @, _. l  S* y8 {  ~9 X7 a
/ H) ]% P5 k' P8 U$ h' u0 G/ ~a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
* j: K) {9 U, B' E- ub)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。6 P' l4 }/ \0 [$ u$ H$ {
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
: c  n% C8 e$ E- L1 N/ }3 m. J  T+ c2 d5 @, X& w6 q/ W
解决办法:# x* z7 c  a3 n- e% C
$ k* a" [# ~* p! G+ r  b
联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
; p1 J4 h1 @6 N
# J; m* A3 l/ }6 Z  h8 M: ~  q6 X如何防止?, l* I: [$ {4 U9 X0 ~7 I
1 [- @6 z' P8 @" I
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。) F, U$ ~" Y7 ]
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
6 @% u  V6 S+ f1 l* cB、司法冻结( _$ e/ `( d; d7 C8 b4 P+ s

2 \+ [6 L2 A" B  O% n冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
  h# @# ~( p7 u' G: j$ K' x! u. ]5 t7 s( P- w
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。
! a3 ^( Z, A: a3 H4 g: J
% P6 @$ \( s8 Q不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。( C; K$ S6 i% g7 ^5 B
2 ^; V6 C: h& w' j3 `) w4 _* j
司法冻结的情况两种:
* g* g: `2 l" U+ x1 K2 o2 r, k! R. @- w. A
1、警方临时冻结$ s+ ?6 L3 D& l6 q
* W6 s& |' p# L2 W& |9 F6 _
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。' ]1 U+ Y8 y; V* E

$ G* D+ o4 v0 e( U9 b& B2 S处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
& I* E: g$ n+ v/ w9 V4 L7 S! e. N1 ~* z; q% Z
2、警方提请人民法院冻结
0 d$ C" [7 ^% n. P# h5 K( v; U6 A- {& [1 C( r$ [8 I! ~
通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
, C! B: a8 t: g0 i2 C
7 h5 I9 J$ _% R- g+ [$ e处理办法:; s. W$ m2 v. y$ R; u$ p. ?
- t) u" U3 C" i3 }0 ]; B; H, G
尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
8 c$ a3 I/ V( k; V# D# ]- n( G- c6 L' F" ?/ M
当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。/ ^/ a+ |9 y7 C1 I5 t: W) H
0 }! Q- \7 I; c
在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
# Q5 R& J7 q  i
+ B4 a- q7 H4 ^. Y4 X- K# v8 A# S特别提醒:
0 N9 p3 c6 G0 [( {" }8 w+ h1 d/ R7 S, d/ E4 A# J
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。- w% b0 U, M. N. Q) W0 \! t9 Z
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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